fbpx
מגדל ב.ס.ר 3, כינרת 5, בני ברק

דברו איתנו

יש לך שאלות לגבי נושאים פיננסים? איך לעקוב אחרי
הכסף שלך? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

תיקי השקעות

תיקי השקעות

המונח תיק השקעות מתקשר אצל רובנו לאנשים אמידים המנהלים את כספם בשוק ההוןאך לא תמיד כך הדבר. מרבית בתי ההשקעות דורשות סכום מינימלי של 300 אלף ש״ח בעבור ניהול תיק השקעות כאשר ניהול התיק בסכומים אלו ינוהל לרוב באמצעות קרנות נאמנות /תעודות סל.
תיק מנוהל מוצע היום  על ידי כל בתי ההשקעות במשק אשר עומדים תחת תקנות רגולציה שונות ומחמירות על מנת להגיע לתוצאה אופטימלית עבור המשקיעים תוך התחשבות בצרכי הלקוחות ובמכשירי ההשקעה השונים.

ניהול תיק השקעות מצריך חשיבה והשקעת זמן, הכרת מעמיקה עם שוק ההון וכרוך במעקב אחר השינויים בו.  תיק השקעות אישי וניהולו ע"י מנהל השקעות בעל רשיון הינו פיתרון מומלץ ויעיל. התיק  אומנם מנוהל על ידי מנהל תיקים, אך הכסף בפועל נמצא בחשבון הבנק של הלקוח ולכן ניתן לצפות בביצועי תיק ההשקעות  בתדירות יומית בחשבון הבנק.


התקשרות עם מנהל תיקים  

נתחיל ונאמר שלכל משקיע צרכים, טעמים, העדפות ומשאבים כספיים, הייחודיים לו ורק לו. על כן לכל משקיע מתאים מסלול-אפיק השקעה המתבססים ונגזרים על מאפיינים אלו. בעולם ההשקעות המודרני של ימינו ישנו עושר גדול של אפיקים, שווקים, כלי ההשקעה ועוד. על כן בראש ובראשונה חשוב לפעול על פי כללים קבועים ומוגדרים מראש. למשקיעים השונים יש מאפיינים שונים: יחס לסיכון, מטרות התיק, מידת הנזילות של תיק ההשקעות, טווח השקעה, מיסוי ועוד. לכן, תיק השקעות חייב להיות מותאם בדיוק למטרות, לצרכים ולאופי הלקוח. לשם כך, בשלב הראשון מנהל ההשקעות הנבחר יבצע איפיון צרכים פרטני שיכלול  את מטרות ההשקעה ורמת הסיכון של המשקיע. בסיום התהליך  תגובש מדיניות ההשקעות ויבנה תמהיל תיק הנכסים המתאים. חשוב להדגיש שברוב המקרים תיקי ההשקעות מכילים נכסים סחירים בלבד.


 השוואה בין גופים
חשוב
לזכור שהרשות לניירות ערך אוסרת הצגת תשואות עבר ולכן קיים קושי להשוות בין ביצועי מנהלי התיקים טרם ההתקשרות. גם משקיע קיים, אשר מפזר את כספו בין מס׳ גופים, חייב לבצע השוואה של תשואת התיק אל מול הסיכון שכל תיק מנוהל.יש הבודקים את ביצועי קרנות הנאמנות, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות כאינדיקציה המצביעה על איכות הניהול. יחד עם זאת, יש לא מעט בתי השקעות המציגים נתונים גבוהים במוצרי הגמל ואילו בתיקי ההשקעות שלהם לא מצליחים לספק את אותה הצלחה, לכן בסיטואציה זו יהיה נכון וחכם להתייעץ עם מתכנן פיננסי שמכיר את ביצועי תיקי ההשקעות השונים לאורך שנים.


למי זה מתאים?

ניהול תיק השקעות באמצעות מנהל תיקים מתאים לכל מי שמעוניין להשקיע בשוק ההון הישראלי והבינלאומי, לאנשים שעיסוקם אינו מותיר להם די פנאי למעקב אחר ההתפתחויות בשווקים ולכל מי שמחפש אחר גוף אמין ומקצועי שיטפל בכספם באופן הטוב ביותר.

 

WhatsApp chat