fbpx
מגדל ב.ס.ר 3, כינרת 5, בני ברק

דברו איתנו

יש לך שאלות לגבי נושאים פיננסים? איך לעקוב אחרי
הכסף שלך? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!

רלי בן שבת - 4קוגניטו תכנון פיננסי

4קוגניטו (Forward=קדימה, Cognito=חשיבה), כשמה כן היא, הוקמה כדי לתכנן איתך ובשבילך את העתיד. התמחות בטיפול באתגרים המורכבים בתחומי ההשקעות, החסכון הפנסיוני על כל רבדיו ובתחום ההגנות למשפחה.
״העניין שלי בעתיד נובע מהעובדה שאני הולך לבלות בו את שארית ימי״
-צ׳רלס פ׳ קטרינג-

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי מקיף כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו ברמה האישית/המשפחתית לעתיד הקרוב והרחוק, תכנון פרישה ובניית תכנית השקעות אופטימלית ליישום שמטרתה לספק מקסימום תשואה בהלימה למטרות, וכן לספק שקט נפשי ללא חשש מתנאי השוק המשתנים.

תכנון העתיד

פוליסות חסכון

המוצר נמצא בפיקוח הממונה על שוק ההון והוא למעשה פוליסת פרט. הכספים שמופקדים למוצר מנוהלים…
קרא עוד >>

קופ״ג להשקעה

במטרה לעודד את הציבור לחסוך לפרישה ולמשוך כספים כקצבה, אושר על ידי משרד האוצר מוצר…
קרא עוד >>

הערכות לפרישה

שיטת החיסכון הפנסיוני הנהוגה בישראל ובמרבית המדינות המפותחות מבוססת על אחריות אישית, לפיה החוסכים בוחרים…
קרא עוד >>

דואגים למשפחה

שירותי הבריאות בישראל מתמודדים שנים רבות עם כשלים מובנים הכוללים מחסור בתקציבים ומחסור בכח אדם וזה במקביל לעלייה בתוחלת החיים. זה לא סוד שיש בישראל יכולות מדהימות בתחום הבריאות. הבעיה שאין למערכת הציבורית את התקציבים שנדרשים כדי לתת את הטיפולים האלה לאוכלוסיה בצורה שאפילו מתקרבת לממוצע המדינות המתקדמות ב OECD. הסתמכות…

רלי בן שבת - מומחית להשקעות ומתכננת פיננסית

נעים להכיר, 

שני העשורים האחרונים מילאתי שורה של תפקידים בכירים ומרתקים בשוק ההון.
את צעדיי הראשונים התחלתי במסלול הניהולי של בנק לאומי, תחילה כיועצת השקעות ללקוחות בעלי עושר פיננסי ובהמשך כמרצה במרכז ההדרכה והידע של הבנק.
בתום שבע שנים, עברתי להראל פיננסים ניהול השקעות, אשר ניהלה למעלה מ14 מיליארד ש״ח ומילאתי שורה של תפקידים כשהאחרון שבהם היה משנה למנכ״ל.
בקבוצת הראל פיננסים התקדמתי לתפקידים נוספים. הקמתי ומינכלתי את  אלפא-טק, חברת ניהול השקעות טכנולוגית חדשנית, שניהלה קרנות נאמנות על פי מודלים כמותיים שונים שפיתחנו במחלקות המחקר של החברה, ומוניתי לסמנכ״ל בחברת הראל סל,  המתמחה במגוון מוצרי השקעה בעולם הפאסיבי, ברפורמת תעודות הסל.

הכלים הרבים שרכשתי בעולם הפיננסי, ההכרות העמוקה עם שיטות העבודה של גופים פיננסיים אלו, וכן החשיפה למכשירי השקעה ייחודיים הובילו אותי להקים את 4קוגניטו – חושבים קדימה המתמחה בתכנון פיננסי. 
התכנון הפיננסי שם דגש על כל האספקטים הפיננסיים של הלקוח ומתאים עבורו, ולטובתו המלאה, את המכשירים הפיננסיים שיובילו אותו לעתיד כלכלי טוב יותר.

הנני בוגרת תואר שני M.B.A במנהל עסקים (התמחות במימון ושיווק) ותואר ראשון  B.A בניהול מערכות בריאות מאוניברסיטת בן גוריון, וכן בעלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ורישיון ליעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.

השירותים שלי

תכנון פיננסי
תכנון פיננסי מקיף כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו ברמה האישית/המשפחתית לעתיד הקרוב והרחוק, תכנון פרישה ובניית תכנית השקעות אופטימלית ליישום שמטרתה לספק מקסימום תשואה בהלימה למטרות, וכן לספק שקט נפשי ללא חשש מתנאי השוק המשתנים.
השקעות
לא פעם אני נתקלתי בקשר החד ערכי שעושים מרבית הלקוחות בין ההגדרה ״השקעות״ לניהול הכספים הפנויים המושקעים בשוק ההון. נקודת מבטי לעומת זאת רחבה יותר
תכנון פרישה
לתפיסת עולמי, הערכות לתקופת הפרישה צריכה להתחיל זמן רב לפני המועד בפועל. יחד עם זאת, גם אם לא היה לכם ליווי פיננסי עד כה, הרי שבעת פרישה לפנסיה התייעצות זה בגדר חובה ממש
ביטוח וניהול סיכונים
ניהול סיכונים ומעטפת הגנה למשפחה זהה מבחינתי לניהול סיכונים בתיק ההשקעות והנכסים הפיננסים.
השקעות אלטרנטיביות
כאשר מדברים על אפיקי השקעה נוספים שאינם נכללים בתיקי ההשקעות המסורתיים מדברים למעשה על השקעות אלטרנטיביות שעד לשנים האחרונות היו שמורים בעיקר למשקיעים בעלי עושר פיננסי רב
ב4קוגניטו - אני מנגישה חלק מההשקעות הנ״ל ללקוחותי.
הרצאות וכנסים
בשנים האחרונות העברתי עשרות הרצאות עבור יועצי השקעות, לקוחות וכנסי השקעות. השילוב של ניסיון עשיר בשוק ההון למחקר מעמיק בתחום התנהגות פיננסית
של פרטיים, הפך את ההרצאות למעניינות ביותר.
 ההרצאות מתאימות לארגונים שמחפשים לתת ערך מוסף לעובדים שלהם - ניתן להזמין הרצאה שאורכת כשעה ורבע או סדנא ל4 שעות -המותאמת כמובן לצרכי הארגון.

להיות עם יד על הדופק

תקרות הפקדה מעודכנות - 2019    
WhatsApp chat