מגדל ב.ס.ר 3, כינרת 5, בני ברק

רלי בן שבת -
4 קוגניטו תכנון
פיננסי

4קוגניטו (Forward=קדימה, Cognito=חשיבה), כשמה כן היא, הוקמה כדי לתכנן איתך ובשבילך את העתיד. התמחות בטיפול באתגרים המורכבים בתחומי ההשקעות, החסכון הפנסיוני על כל רבדיו ובתחום ההגנות למשפחה.

"העניין שלי בעתיד נובע מהעובדה שאני הולך לבלות בו את שארית ימי"

-צ'רלס פ' קטרינג-

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי מקיף כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו ברמה האישית/המשפחתית לעתיד הקרוב והרחוק, תכנון פרישה ובניית תכנית השקעות אופטימלית ליישום שמטרתה לספק מקסימום תשואה בהלימה למטרות, וכן לספק שקט נפשי ללא חשש מתנאי השוק המשתנים.

תכנון העתיד

קופ״ג להשקעה

במטרה לעודד את הציבור לחסוך לפרישה ולמשוך כספים כקצבה, אושר על ידי משרד האוצר מוצר…

פוליסות חסכון

המוצר נמצא בפיקוח הממונה על שוק ההון והוא למעשה פוליסת פרט. הכספים שמופקדים למוצר מנוהלים…

הערכות לפרישה

שיטת החיסכון הפנסיוני הנהוגה בישראל ובמרבית המדינות המפותחות מבוססת על אחריות אישית, לפיה החוסכים בוחרים…

דואגים למשפחה

שירותי הבריאות בישראל מתמודדים שנים רבות עם כשלים מובנים הכוללים מחסור בתקציבים ומחסור בכח אדם וזה במקביל לעלייה בתוחלת החיים. זה לא סוד שיש בישראל יכולות מדהימות בתחום הבריאות. הבעיה שאין למערכת הציבורית את התקציבים שנדרשים כדי לתת את הטיפולים האלה לאוכלוסיה בצורה שאפילו מתקרבת לממוצע המדינות המתקדמות ב OECD. הסתמכות…

רלי בן שבת - מומחית להשקעות ומתכננת פיננסית

נעים להכיר, 

שני העשורים האחרונים מילאתי שורה של תפקידים בכירים ומרתקים בשוק ההון.
את צעדיי הראשונים התחלתי במסלול הניהולי של בנק לאומי, תחילה כיועצת השקעות ללקוחות בעלי עושר פיננסי ובהמשך כמרצה במרכז ההדרכה והידע של הבנק.
בתום שבע שנים, עברתי להראל פיננסים ניהול השקעות, אשר ניהלה למעלה מ14 מיליארד ש״ח ומילאתי שורה של תפקידים כשהאחרון שבהם היה משנה למנכ״ל.
בקבוצת הראל פיננסים התקדמתי לתפקידים נוספים. הקמתי ומינכלתי את  אלפא-טק, חברת ניהול השקעות טכנולוגית חדשנית, שניהלה קרנות נאמנות על פי מודלים כמותיים שונים שפיתחנו במחלקות המחקר של החברה, ומוניתי לסמנכ״ל בחברת הראל סל,  המתמחה במגוון מוצרי השקעה בעולם הפאסיבי, ברפורמת תעודות הסל.

הכלים הרבים שרכשתי בעולם הפיננסי, ההכרות העמוקה עם שיטות העבודה של גופים פיננסיים אלו, וכן החשיפה למכשירי השקעה ייחודיים הובילו אותי להקים את 4קוגניטו – חושבים קדימה המתמחה בתכנון פיננסי. 
התכנון הפיננסי שם דגש על כל האספקטים הפיננסיים של הלקוח ומתאים עבורו, ולטובתו המלאה, את המכשירים הפיננסיים שיובילו אותו לעתיד כלכלי טוב יותר.

הנני בוגרת תואר שני M.B.A במנהל עסקים (התמחות במימון ושיווק) ותואר ראשון  B.A בניהול מערכות בריאות מאוניברסיטת בן גוריון, וכן בעלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ורישיון ליעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.

השירותים שלי

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי מקיף כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו ברמה

קרא/י עוד >>

השקעות

לא פעם אני נתקלתי בקשר החד ערכי שעושים מרבית הלקוחות בין ההגדרה ״השקעות״ לניהול הכספים הפנויים

קרא/י עוד >>

תכנון פרישה

לתפיסת עולמי, הערכות לתקופת הפרישה צריכה להתחיל זמן רב לפני המועד בפועל. יחד עם זאת, גם אם לא היה לכם ליווי

קרא/י עוד >>

ביטוח וניהול סיכונים

ניהול סיכונים ומעטפת הגנה למשפחה זהה מבחינתי לניהול סיכונים בתיק ההשקעות והנכסים הפיננסים.

קרא/י עוד >>

השקעות אלטרנטיביות

כאשר מדברים על אפיקי השקעה נוספים שאינם נכללים בתיקי ההשקעות המסורתיים מדברים למעשה על השקעות

קרא/י עוד >>

הרצאות וכנסים

בשנים האחרונות העברתי עשרות הרצאות עבור יועצי השקעות, לקוחות וכנסי השקעות. השילוב של ניסיון עשיר בשוק

קרא/י עוד >>

מאמרים

שעור התחלופה

שעור התחלופה – הערכות לפרישה תכנון פרישה כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו

פוליסות חסכון

המוצר נמצא בפיקוח הממונה על שוק ההון והוא למעשה פוליסת פרט. הכספים שמופקדים למוצר מנוהלים בחשבון נאמנות בדומה לאופן שבו

קרנות חוב לנדל"ן

קשה להתעלם משפע הצעות ההשקעה בנדל״ן בחו״ל והתחרות, כך נדמה, הפכה להיות מבוססת על תשואה.מי זורק לאויר תשואה גבוהה יותר.אך

דואגים למשפחה

"החיסון נגד מערכת הבריאות הציבורית" שירותי הבריאות בישראל מתמודדים שנים רבות עם כשלים מובנים הכוללים מחסור בתקציבים ובכח אדם וזה

ביטוח סיעודי

סיעודי פרטי או דרך קופ"ח זה לא סוד שיש בישראל יכולות מדהימות בתחום הבריאות. יחד עם זאת אין למערכת הציבורית

פנסיה

הינה המכשיר הפנסיוני הנפוץ ביותר בישראל, אליה מכוון האוצר בשנים האחרונות את החוסכים באמצעות רפורמות להוזלת דמי הניהול והגדלת היציבות

הרצאות וכנסים

נובמבר 2019

נובמבר היה עמוס בהרצאות – מפגש בקריית הדרכה של צה"ל, 2 הרצאות לנתיבי ישראל. נהנתי מכל רגע   

יולי 2019

הועידה החצי שנתית למשאבי אנוש: תכנון פיננסי game changer

יוני 2019

תודה ל60 איש שהגיעו למפגש  "חושבים קדימה אחרת" – עוברים ליישום

מאי 2019

תודה ל70 איש על הפרגון והתגובות החמות. זה הזמן לקחת את העתיד הכלכלי שלכם בידיים.

מן התקשורת

הרצאות וכנסים

דברו איתנו

יש לך שאלות לגבי נושאים פיננסים? איך לעקוב אחרי
הכסף שלך? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!