
שעור התחלופה
שעור התחלופה – הערכות לפרישה תכנון פרישה כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו
4קוגניטו (Forward=קדימה, Cognito=חשיבה), כשמה כן היא, הוקמה כדי לתכנן איתך ובשבילך את העתיד. התמחות בטיפול באתגרים המורכבים בתחומי ההשקעות, החסכון הפנסיוני על כל רבדיו ובתחום ההגנות למשפחה.
במטרה לעודד את הציבור לחסוך לפרישה ולמשוך כספים כקצבה, אושר על ידי משרד האוצר מוצר…
המוצר נמצא בפיקוח הממונה על שוק ההון והוא למעשה פוליסת פרט. הכספים שמופקדים למוצר מנוהלים…
שיטת החיסכון הפנסיוני הנהוגה בישראל ובמרבית המדינות המפותחות מבוססת על אחריות אישית, לפיה החוסכים בוחרים…
שירותי הבריאות בישראל מתמודדים שנים רבות עם כשלים מובנים הכוללים מחסור בתקציבים ומחסור בכח אדם וזה במקביל לעלייה בתוחלת החיים. זה לא סוד שיש בישראל יכולות מדהימות בתחום הבריאות. הבעיה שאין למערכת הציבורית את התקציבים שנדרשים כדי לתת את הטיפולים האלה לאוכלוסיה בצורה שאפילו מתקרבת לממוצע המדינות המתקדמות ב OECD. הסתמכות…
נעים להכיר,
שני העשורים האחרונים מילאתי שורה של תפקידים בכירים ומרתקים בשוק ההון.
את צעדיי הראשונים התחלתי במסלול הניהולי של בנק לאומי, תחילה כיועצת השקעות ללקוחות בעלי עושר פיננסי ובהמשך כמרצה במרכז ההדרכה והידע של הבנק.
בתום שבע שנים, עברתי להראל פיננסים ניהול השקעות, אשר ניהלה למעלה מ14 מיליארד ש״ח ומילאתי שורה של תפקידים כשהאחרון שבהם היה משנה למנכ״ל.
בקבוצת הראל פיננסים התקדמתי לתפקידים נוספים. הקמתי ומינכלתי את אלפא-טק, חברת ניהול השקעות טכנולוגית חדשנית, שניהלה קרנות נאמנות על פי מודלים כמותיים שונים שפיתחנו במחלקות המחקר של החברה, ומוניתי לסמנכ״ל בחברת הראל סל, המתמחה במגוון מוצרי השקעה בעולם הפאסיבי, ברפורמת תעודות הסל.
הכלים הרבים שרכשתי בעולם הפיננסי, ההכרות העמוקה עם שיטות העבודה של גופים פיננסיים אלו, וכן החשיפה למכשירי השקעה ייחודיים הובילו אותי להקים את 4קוגניטו – חושבים קדימה המתמחה בתכנון פיננסי.
התכנון הפיננסי שם דגש על כל האספקטים הפיננסיים של הלקוח ומתאים עבורו, ולטובתו המלאה, את המכשירים הפיננסיים שיובילו אותו לעתיד כלכלי טוב יותר.
הנני בוגרת תואר שני M.B.A במנהל עסקים (התמחות במימון ושיווק) ותואר ראשון B.A בניהול מערכות בריאות מאוניברסיטת בן גוריון, וכן בעלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ורישיון ליעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
תכנון פיננסי מקיף כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו ברמה
לא פעם אני נתקלתי בקשר החד ערכי שעושים מרבית הלקוחות בין ההגדרה ״השקעות״ לניהול הכספים הפנויים
לתפיסת עולמי, הערכות לתקופת הפרישה צריכה להתחיל זמן רב לפני המועד בפועל. יחד עם זאת, גם אם לא היה לכם ליווי
ניהול סיכונים ומעטפת הגנה למשפחה זהה מבחינתי לניהול סיכונים בתיק ההשקעות והנכסים הפיננסים.
כאשר מדברים על אפיקי השקעה נוספים שאינם נכללים בתיקי ההשקעות המסורתיים מדברים למעשה על השקעות
בשנים האחרונות העברתי עשרות הרצאות עבור יועצי השקעות, לקוחות וכנסי השקעות. השילוב של ניסיון עשיר בשוק
שעור התחלופה – הערכות לפרישה תכנון פרישה כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו
המוצר נמצא בפיקוח הממונה על שוק ההון והוא למעשה פוליסת פרט. הכספים שמופקדים למוצר מנוהלים בחשבון נאמנות בדומה לאופן שבו
קשה להתעלם משפע הצעות ההשקעה בנדל״ן בחו״ל והתחרות, כך נדמה, הפכה להיות מבוססת על תשואה.מי זורק לאויר תשואה גבוהה יותר.אך
"החיסון נגד מערכת הבריאות הציבורית" שירותי הבריאות בישראל מתמודדים שנים רבות עם כשלים מובנים הכוללים מחסור בתקציבים ובכח אדם וזה
סיעודי פרטי או דרך קופ"ח זה לא סוד שיש בישראל יכולות מדהימות בתחום הבריאות. יחד עם זאת אין למערכת הציבורית
הינה המכשיר הפנסיוני הנפוץ ביותר בישראל, אליה מכוון האוצר בשנים האחרונות את החוסכים באמצעות רפורמות להוזלת דמי הניהול והגדלת היציבות
נובמבר היה עמוס בהרצאות – מפגש בקריית הדרכה של צה"ל, 2 הרצאות לנתיבי ישראל. נהנתי מכל רגע
הועידה החצי שנתית למשאבי אנוש: תכנון פיננסי game changer
תודה ל60 איש שהגיעו למפגש "חושבים קדימה אחרת" – עוברים ליישום
תודה ל70 איש על הפרגון והתגובות החמות. זה הזמן לקחת את העתיד הכלכלי שלכם בידיים.
הראלי בשוק ההון בשנת 2019 סיפק נחת למרבית המשקיעים – האם זה הזמן לבחון בשנית את הרכב תיק ההשקעות שלכם?
לפני כשבוע, ישבתי עם מנהל השקעות בחברה שמשווקת השקעות אלטרנטיביות בחו"ל, נדל"ן בעיקר. מטרתו היתה שאעניין את הלקוחות שלי במוצר
לאחרונה אני נתקלת בכותרות: ״אנשים נוסעים לאתונה וחוזרים עם נדל״ן״ שלא תבינו .. אני חסידה של השקעות.. ובעולם בו תוחלת
אחת האפליקציות שעשתה הכי הרבה ״רעש״ והושקה ב135 מדינות, היתה ASAP54 – הרעיון היה פשוט: לצלם פריט לבוש שמצא חן
תחום ההשקעות האלטרנטיבי נהנה בשנים האחרונות משגשוג משמעותי (מוזמנים להקיש בגוגל ״השקעות אלטרנטיביות״ וראו את כמות האינפורמציה המטורפת שתקבלו). והבלאגן
הקצבה החודשית שנקבל מקרן הפנסיה, מחושבת כחלוקה של החיסכון הכספי שנצבר במקדם המרה. המקדם מגלם בתוכו תשואה צפויה של 4%
יש לך שאלות לגבי נושאים פיננסים? איך לעקוב אחרי
הכסף שלך? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!